Erfahren Sie, wie eine Karriere als Fraud-Analyst aussieht und welche Fähigkeiten erforderlich sind. Informieren Sie sich auch über das durchschnittliche Gehalt eines Fraud-Analysten, um zu entscheiden, ob dies der richtige Weg für Sie ist.
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Finanzbetrug ist ein ernstes Problem, das Einzelpersonen, Unternehmen und Institutionen betrifft. Künstliche Intelligenz (KI) kann Fachleuten dabei helfen, ihre Bemühungen bei der Analyse von Daten und der Aufdeckung komplexer Betrugsfälle zu ergänzen. Nach Angaben von Statista und des Bundeskriminalamts (BKA) verursachten Betrüger allein im Jahr 2023 Kosten in Höhe von rund 2,68 Milliarden Euro, was das breite Ausmaß des Schadens zeigt [1, 2]. Einige Beispiele für Finanzbetrug sind Betrug mit hochverzinslichen Anlagen, Phishing und Identitätsdiebstahl.
Fraud-Analysten sind Fachleute, die dafür verantwortlich sind, andere vor Betrug zu schützen, indem sie Datenautomatisierungstools, gutes Urteilsvermögen und Spitzentechnologien wie Machine Learning (ML) und Künstliche Intelligenz (KI) einsetzen. Da jeden Tag neue Betrugsversuche auftauchen, sind Fraud-Analysten wichtige Fachleute, um diesen illegalen Versuchen einen Schritt voraus zu sein und Unternehmen und Kunden gleichermaßen vor dem Risiko finanzieller Verluste zu schützen.
Im Folgenden erfahren Sie mehr darüber, wie eine Karriere als Fraud-Analyst aussieht, wie hoch das durchschnittliche Gehalt eines Fraud-Analysten ist und welche Fähigkeiten und Ausbildungen Ihnen den Einstieg in diesen Bereich erleichtern können.
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Ein Fraud-Analyst ist ein Fachmann, der dabei hilft, finanzielle Aktivitäten auf verdächtige Dinge zu überwachen, die auf Betrug hindeuten könnten. Er prüft Bankkonten, Buchhaltungsunterlagen und andere Dokumente sowie verschiedene Arten von Transaktionen, um sicherzustellen, dass alles korrekt ist und den gesetzlichen Vorschriften entspricht. Fraud-Analysten arbeiten in einer Vielzahl von Branchen, darunter Strafverfolgungsbehörden, Banken und Behörden.
Fraud-Analysten sind unerlässlich, da Online-Banking, Einkäufe sowie Datenübertragung und -speicherung allesamt anfällig für Sicherheitsprobleme wie Phishing-E-Mails oder Hackerangriffe sind. Die ohnehin schon enormen Summen, die durch Betrug verloren gehen, nehmen jedes Jahr weiter zu. Die Fraud-Analyse nutzt Big-Data-Analysetechniken, um betrügerische Aktivitäten zu überwachen und diese in Echtzeit zu bekämpfen.
Mit der Fraud-Analyse haben Unternehmen die Möglichkeit, Betrug vor, während oder nach illegalen Aktivitäten zu erkennen, was für die Minimierung finanzieller Verluste und die Verringerung der Wahrscheinlichkeit künftiger Verstöße entscheidend ist.
In dieser Funktion überwachen Fachleute Finanztransaktionen, Bankkonten und Dokumente auf mögliche betrügerische Aktivitäten. Sie verwenden spezielle Software und Datenanalysen, um alarmierende Muster zu erkennen, und schalten oft die Strafverfolgungsbehörden ein, wenn sie Beweise für Betrug finden. Sie tragen dazu bei, Vertrauen zu schaffen und finanzielle Verluste für ein Unternehmen und seine Stakeholder zu minimieren.
Die spezifischen Aufgaben eines Fraud-Analysten variieren je nach Branche, in der Sie arbeiten, aber einige allgemeine Aufgaben sind zu erwarten:
Sammeln und Analysieren großer Mengen von Finanzdaten
Einsatz von Tools wie Data Mining und ML
Durchführung von Untersuchungen, um die Schuldigen für betrügerische Aktivitäten zu finden
Pflege von Analysesystemen zur Reduzierung von Betrugsfällen
Implementierung neuer Lösungen und Prozesse zur Steigerung der Effektivität
Vorbereitung von Beweisen und Zeugenaussagen vor Gericht in Bezug auf alle Erkenntnisse
Fraud-Analysten stehen an vorderster Front, wenn es darum geht, die Finanzdaten einer Bank, eines Unternehmens oder einer Institution zu schützen. Sie spielen eine Schlüsselrolle, wenn es darum geht, sicherzustellen, dass sensible Informationen geschützt bleiben. Wenn sie Beweise für einen möglichen Betrug finden, arbeiten sie mit den Strafverfolgungsbehörden zusammen, um die Schuldigen vor Gericht zu bringen. Anschließend helfen sie bei der Erstellung neuer Richtlinien, um das Risiko und die Wahrscheinlichkeit eines erneuten Betrugs zu minimieren.
Fraud-Analysten müssen äußerst detailorientiert sein und über eine ausgeprägte Problemlösungskompetenz verfügen, um Betrug in großen Datenmengen zu erkennen. Skepsis ist auch hilfreich, um Anomalien und verdächtige Aktivitäten zu erkennen, die sonst nur schwer zu bemerken wären. Zu den weiteren technischen und persönlichen Fähigkeiten eines Fraud-Analysten gehören:
Erfahrung mit Software und Tools zur Betrugserkennung
Programmier- und Datenbankkenntnisse
Malware- und Risikoanalyse
Vorlagenerstellung und Kennziffern
Ausgeprägtes Urteilsvermögen und die Fähigkeit, Bedrohungen frühzeitig zu erkennen
Effektive Kommunikationsfähigkeiten
Kreativität bei der Problemlösung
Fähigkeit, allein und als Teil eines größeren Teams zu arbeiten
Da der technologische Fortschritt zu immer komplexeren betrügerischen Aktivitäten geführt hat, haben Fraud-Analysten begonnen, modernste Technologien wie ML und KI einzusetzen, um diese Hacking-Versuche zu bekämpfen. Fraud-Analysten nutzen diese fortschrittlichen Tools, um mathematische Algorithmen auf riesige Datensätze anzuwenden und deren Betrugschancen mit einer Risikonummer zu bewerten. Das System gibt dann eine Empfehlung ab, wenn die Übersetzung betrügerisch sein könnte.
Dann übernehmen die Fraud-Analysten und leiten entweder eine Untersuchung ein oder genehmigen die Transaktionen. KI ermöglicht es Fraud-Analysten, die anspruchsvolleren Teile ihrer Arbeit zu erledigen, ohne viel Zeit und Geld für die eher unbedeutende Aufgabe der Datensichtung aufwenden zu müssen.
Fraud-Analysten verdienen ein durchschnittliches jährliches Grundgehalt von 61.357 € [3]. Aufgrund der wichtigen Rolle, die sie spielen, sind die Berufsaussichten nach wie vor vielversprechend, und es wird erwartet, dass die Nachfrage in den kommenden Jahren gleich bleibt oder steigt. Die meisten Fraud-Analysten sind bei der Bundesregierung beschäftigt, andere arbeiten in Krankenhäusern, im Bildungswesen und im Bankwesen.
Der Karriereweg eines Fraud-Analysten kann Ihnen verschiedene Möglichkeiten bieten, sich weiterzuentwickeln und aufzusteigen. Nach ein paar Jahren als Fraud-Analyst können Sie entweder in diesem Bereich aufsteigen und mit einem neuen Titel mehr Verantwortung übernehmen und damit auch mehr Geld erhalten, oder Sie wechseln in andere Rollen wie Berater oder Finanzmanager.
Um eine Karriere als Fraud-Analysten zu beginnen, sollten Sie sich die Zeit nehmen, verschiedene Stellenbeschreibungen für Fraud-Analysten zu lesen, um zu erfahren, welche Fähigkeiten und Qualifikationen Arbeitgeber in der Regel suchen. Dann können Sie diese Anforderungen mit Ihren eigenen Fähigkeiten vergleichen und feststellen, ob Sie sich vor der Bewerbung um eine zusätzliche Ausbildung oder Schulung bemühen müssen.
Die meisten Arbeitgeber bevorzugen Fraud-Analysten mit einem Bachelor-Abschluss. Strafjustiz oder Informatik sind zwei Optionen, die Sie in Betracht ziehen sollten, doch alles, was Ihnen erlaubt, etwas über Datenanalyse oder Betrugserkennung zu lernen, ist hilfreich. Sobald Sie eine Stelle als Fraud-Analyst gefunden haben, werden Sie wahrscheinlich etwa ein Jahr lang on-the-job in den Besonderheiten der von Ihnen gewählten Branche geschult.
Einige Arbeitgeber bevorzugen es, Kandidaten einzustellen, die Referenzen im Lebenslauf vorweisen können, oder die eine Zertifizierung, beispielsweise die Zertifizierung zum Certified Fraud Examiner (CFE) von der Association of Certified Fraud Examiners, erworben haben. Damit können Sie Ihre Kenntnisse in Bereichen wie der Aufklärung von Betrugsvorwürfen, Untersuchungstechniken und der Entwicklung von Programmen zur Betrugsbekämpfung nachweisen. Wenn Sie Erfahrungen im Bereich der Informationssicherheit gesammelt haben, können Sie sich zum international anerkannten Certified Information Security Manager (CISM) der ISACA oder zum in Deutschland anerkannten Certified Information Security Officer (CISO) des TÜV weiterbilden. Während der Vorbereitung auf die Prüfungen erwerben Sie ein fundiertes Wissen über Sicherheitsrisikobewertungen, Governance und vieles mehr.
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Verbessern Sie Ihre Fähigkeiten in den Bereichen Datenanalyse und Betrugserkennung und lernen Sie die Details einer Karriere als Fraud-Analyst mit Kursen und Abschlüssen auf Coursera kennen. Optionen wie Forensic Accounting und Betrugsermittlung der West Virginia University oder KI-Anwendungen in Marketing und Finanzen der University of Pennsylvania sind großartige Optionen, um mehr über Betrugsanalyse zu erfahren. Sie erhalten eine Einführung in grundlegendes Wissen und wichtige Fähigkeiten, die für Ihre Karriere als Fraud-Analyst wichtig sind.
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Research and Design, User Experience, Human Computer Interaction, People Analysis, Design and Product, Critical Thinking, Data Analysis, Communication
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