Dans ce module, nous explorons certains des outils utilisés par les gouvernements pour réguler les marchés financiers et nous discutons des défis potentiels pour les innovateurs FinTech qui doivent se conformer à ces réglementations. Certains termes de base couramment utilisés dans la finance, tels que AML et KYC, sont définis et décrits. Nous examinons le rôle des différentes agences gouvernementales ainsi que les objectifs sociaux alternatifs qui influencent le développement des réglementations au fil du temps.

Dans ce module, nous abordons les questions et les défis liés à la prévention et à la détection de la fraude et de la criminalité sur les marchés financiers. Les sujets abordés incluent le vol de données et les technologies de sécurité associées, les défis humains dans la mise en œuvre d'une sécurité efficace, et les questions de preuve électronique et de criminalistique numérique. Des recommandations pour les entreprises FinTech sont fournies pour réduire le risque de fraude et de criminalité.

Dans ce module, les apprenants exploreront une variété d'initiatives gouvernementales liées à FinTech & RegTech. Les sujets abordés comprennent les API bancaires ouvertes en Europe, les réglementations sur les crypto-monnaies et les ICO, l'évolution des réglementations FinTech aux États-Unis et en Europe, les réglementations chinoises sur les FinTech, et les questions réglementaires à Hong Kong, à Singapour et dans d'autres juridictions.

Dans ce module, les apprenants réaliseront un projet final pour le cours impliquant une recherche sur les décisions réglementaires dans plusieurs pays concernant un domaine spécifique de FinTech. En s'appuyant sur ce qu'ils ont découvert, les apprenants prépareront une courte vidéo/un argumentaire écrit recommandant des politiques FinTech à un régulateur dans une juridiction plus petite traitant des défis et des opportunités FinTech.