In diesem Modul untersuchen wir einige der Instrumente, die die Regierung zur Regulierung der Finanzmärkte einsetzt, und erörtern mögliche Herausforderungen für FinTech-Innovatoren bei der Einhaltung dieser Vorschriften. Einige grundlegende Begriffe, die im Finanzwesen häufig verwendet werden, wie AML & KYC, werden definiert und beschrieben. Wir untersuchen die Rolle der verschiedenen Regierungsbehörden sowie alternative gesellschaftliche Ziele, die die Entwicklung von Regulierungen im Laufe der Zeit beeinflussen.

In diesem Modul diskutieren wir die Probleme und Herausforderungen bei der Verhinderung und Aufdeckung von Betrug und Kriminalität auf den Finanzmärkten. Zu den besprochenen Themen gehören Datendiebstahl und damit verbundene Sicherheitstechnologien, menschliche Herausforderungen bei der Implementierung effektiver Sicherheit sowie elektronische Beweise und Fragen der digitalen Forensik. Es werden Empfehlungen für FinTech-Unternehmen gegeben, um das Risiko von Betrug und Kriminalität zu verringern.

In diesem Modul werden die Teilnehmer eine Vielzahl von Regierungsinitiativen im Zusammenhang mit FinTech & RegTech erkunden. Zu den Themen gehören offene Bank-APIs in Europa, Kryptowährungs- und ICO-Vorschriften, die Entwicklung der FinTech-Vorschriften in den USA und Europa, die chinesischen FinTech-Vorschriften und regulatorische Fragen in Hongkong, Singapur und anderen Ländern.

In diesem Modul werden die Teilnehmer ein Abschlussprojekt für den Kurs durchführen, das eine Recherche über regulatorische Entscheidungen in mehreren Ländern in Bezug auf einen bestimmten Bereich der FinTech beinhaltet. Auf der Grundlage der gewonnenen Erkenntnisse werden die Teilnehmer ein kurzes Video/einen schriftlichen Beitrag vorbereiten, in dem sie einer Aufsichtsbehörde in einem kleineren Land, das sich mit den Herausforderungen und Chancen von FinTech befasst, Empfehlungen für FinTech-Maßnahmen geben.